در معاملات فارکس، موفقیت تنها به خرید و فروش ارزها محدود نمی‌شود. آنچه معامله‌گران حرفه‌ای را از مبتدیان متمایز می‌کند، توانایی در مدیریت سرمایه و درک عمیق مفاهیم مالی کلیدی است. یکی از مهم‌ترین مفاهیم و اصطلاحات فارکسی، اکوئیتی (Equity) است — شاخصی حیاتی که نه‌تنها وضعیت فعلی حساب شما را نشان می‌دهد، بلکه می‌تواند مسیر آینده معاملاتتان را نیز تعیین کند.
در این مقاله از رشته مقالات آموزش فارکس، همه چیز را درباره‌ی مفهوم اکوئیتی، نحوه‌ی محاسبه و مدیریت آن به زبان ساده توضیح می‌دهیم تا بتوانید با اطمینان بیشتری در بازار فارکس فعالیت کرده و از سرمایه خود محافظت کنید.
Equity در فارکس چیست؟ مفهوم ساده اکوئیتی
معامله‌گران در فارکس معمولاً از اهرم (Leverage) استفاده می‌کنند، یعنی با سرمایه‌ی قرض‌گرفته از بروکر معامله می‌کنند.
به همین دلیل، آگاهی از میزان Equity برای مدیریت ریسک بسیار حیاتی است.
اکوئیتی (Equity) در معاملات فارکس نشان‌دهنده‌ی مقدار واقعی سرمایه‌ای است که معامله‌گر در هر لحظه در اختیار دارد. یعنی مجموع «موجودی حساب (Balance)» به‌اضافه یا منهای «سود و زیان معاملات باز».
به‌بیان ساده: Equity نشان می‌دهد اگر همین حالا تمام معاملات خود را ببندید، موجودی حساب‌تان چقدر خواهد بود.
تفاوت Equity و Balance
وقتی هیچ معامله‌ای باز ندارید، اکوئیتی = بالانس است.
اما به‌محض باز شدن معامله، مقدار اکوئیتی شروع به تغییر می‌کند، چون با نوسانات بازار، سود یا زیان لحظه‌ای در آن لحاظ می‌شود.
مثال:
فرض کنید در حساب خود ۱۰٬۰۰۰ دلار دارید و معامله‌ای روی جفت‌ارز USD/JPY باز می‌کنید.
اگر در حال حاضر ۵۰۰ دلار سود داشته باشید:
- بالانس شما هنوز همان ۱۰٬۰۰۰ دلار است.
- اما اکوئیتی شما برابر با ۱۰٬۵۰۰ دلار است.
در صورتی که معامله را ببندید، بالانس هم به همین عدد می‌رسد و دوباره با Equity برابر می‌شود.
| مفهوم | توضیح |
|---|---|
| Balance | موجودی حساب بدون در نظر گرفتن سود و زیان معاملات باز |
| Equity | موجودی حساب همراه با سود یا زیان لحظه‌ای معاملات فعال |
| مثال | بالانس: ۳۰۰۰ دلار، سود فعلی: ۵۰ دلار → اکوئیتی = ۳۰۵۰ دلار |
رابطه بین Equity با مارجین، فری مارجین و اسمارت استاپ‌اوت
مارجین (Margin) مقدار پولی است که برای باز نگه داشتن معاملات از حساب شما بلوکه می‌شود.
مارجین آزاد (Free Margin) تفاوت بین اکوئیتی و مارجین در حال استفاده است. یعنی میزان پولی که هنوز برای باز کردن معاملات جدید در دسترس دارید.
فرمول محاسبه: مارجین آزاد = اکوئیتی – مارجین
مثال:
اگر بالانس شما ۱۰۰۰ دلار باشد و یک معامله باز با ۱۰۰ دلار مارجین داشته باشید و ۵۰ دلار سود شناور کسب کرده باشید:
اکوئیتی = ۱۰۵۰ دلار
مارجین آزاد = ۱۰۵۰ – ۱۰۰ = ۹۵۰ دلار
در صورتی که مارجین آزاد صفر یا منفی شود، دیگر امکان باز کردن معاملات جدید نخواهید داشت و خطر مارجین کال افزایش می‌یابد.
- Free Margin (فری مارجین): تفاوت میان Equity و Margin است؛ نشان می‌دهد تا چه حد امکان باز کردن معاملات جدید دارید.
- Smart Stop-Out: مکانیزمی است که وقتی Equity بیش از حد کاهش پیدا کند، بروکر به‌صورت خودکار معاملات زیان‌ده را می‌بندد تا از منفی شدن حساب جلوگیری کند.
سوالات متداول درباره Equity در فارکس
آیا اکوئیتی در زمان معاملات باز قابل برداشت است؟
خیر، اکوئیتی شامل سود یا زیان معاملات باز است و تا زمانی که آن معاملات بسته نشوند، قابل برداشت نیست.
رابطه اکوئیتی با مارجین کال چیست؟
هنگامی که اکوئیتی به سطح مارجین موردنیاز نزدیک شود، خطر مارجین کال افزایش می‌یابد و ممکن است بروکر معاملات را ببندد.
آیا اکوئیتی می‌تواند منفی شود؟
به‌طور معمول، سیستم مارجین کال از منفی شدن اکوئیتی جلوگیری می‌کند، اما در شرایط نوسانی شدید بازار ممکن است اکوئیتی منفی شود. برخی بروکرها برای جلوگیری از این اتفاق، از سیاست محافظت از موجودی منفی (Negative Balance Protection) استفاده می‌کنند.
